拆分盘与虚拟货币

区块链火热的同时，也传出了一批虚拟货币平台卷钱跑路的消息。一些不法分子打着虚拟货币的幌子从事金融诈骗或传销，将“去中心化”“开放源代码”“运用区块链技术”等作为吸引消费者投资的“噱头”，等到投资者加入后，假虚拟货币（或称“传销币”）平台便卷钱跑路，致使投资者遭受重大损失。

目前非常活跃的虚拟代币有两千多种，而可以识别的虚拟货币传销平台已经超过3000多家，这类的犯罪因为涉案金额非常大，危害是非常大的。

这些虚拟货币平台其实也有一些特征可以用来分辨。

首先是具有金字塔式发展会员的经营模式。此类平台的主要特点是采用金字塔式的发展会员经营模式的假虚拟货币平台，宣称其虚拟货币或积分币可产生高额回报。此类平台多以“拉人头”“高额返利”等模式吸引投资者，涉嫌进行传销。

通常集中控制少数个人或公司账户吸纳、转移资金，又通过互联网媒介建立传销网络扩大集资规模。

比如“互助盘”模式就是典型的“旁氏骗局”。这类模式是用新加入者的资金来支付先加入者的利息，一旦新资金进场乏力，资金链断裂，就会导致崩盘，使得很多投资人血本无归。

通常这类货币平台会以国际组织、跨国金融集团命名来迷惑投资人。涉嫌资金盘，人为拆分代币。假虚拟货币多没有真实代码，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断的拆分，产生大量积分或代币，造成财富暴涨的错觉。

而那种打着云矿机旗号的所谓虚拟货币全都是圈钱的，其产生的虚拟货币也根本不是去中心化的虚拟货币，没有长远投资价值，一旦卖矿机的机构破产，就将一文不值。

而且因为受到机构或个人控盘，无法自由交易。此类平台发行的假虚拟货币多无法在虚拟货币交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易。同时价格还存在受到机构或个人的高度控制的现象，容易造成价格快速上涨的错觉，但用户往往无法进行交易或提现。

比如“拆分盘”模式，就是人为构造一套以美元进行计价、价格在一定区间循环往复、数量可以翻倍的运营体系，数字货币随着参与人数的增加往往会升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。

表面上让人觉得这种模式跟投资正规理财差不多，可是这种模式的本质却是“传销”，即通过吸引更多的投资者，源源不断地加入骗局当中。

同时虚拟货币犯罪活动与地下钱庄紧密相连。这类平台在创立之初，就已经做好跑路准备。将服务器放置在境外，在利用虚拟货币向社会公众募集大量资金后，幕后实际控制人利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境，即便投资人发现上当受骗后，由于资金已出境，交易数据不能获取，根本无法追索，最终只能是“人财两空”的结局。

目前，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等虚拟货币，都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。