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近年来，信托公司加快转型步伐，培育新的业绩增长点。记者获悉，今年1月，信托行业在三大领域表现抢眼——保险金信托业务、资产证券化业务规模增长明显；投向工商企业、基础产业的信托资金实现“四连增”。


　　新增保险金信托规模超六成

　　2023年1月，上海信托新增保险金信托业务规模超10亿元；1月12日，中诚信托2023年首个亿元规模保险金信托成功落地；1月，中建投信托宣布与北京人寿达成合作，双方将在保险金信托领域展开合作。从行业整体态势看，保险金信托业务规模在今年1月增势明显。中国信托登记有限责任公司（以下简称“中国信登”）数据显示，2023年1月，新增保险金信托规模89.74亿元，环比增长67.05%，规模为近11个月新高；新增家族信托92.07亿元，环比增长40.44%。

　　据《金融时报》记者了解，根据信托行业新的业务分类，家族信托、保险金信托属于资产服务信托业务。在信托业内的实践中，保险金信托作为家族信托业务的一个分支，两者都是满足客户财富管理、家族财富传承等需求的重要工具。

　　在业内人士看来，家族信托、保险金信托业务综合了银行、保险、信托等金融机构的多重功能优势，是资管行业近年来大力发展的业务，信托公司也因此拓展了银信、信保合作的空间。

　　泰康人寿公布的数据显示，截至2023年1月3日，公司保险金信托累计总规模保费突破100亿元，累计成单件数突破2500件；2022年，合作信托公司数量由最初的3家扩展到超20家。

　　中国信登分析认为，当前，信托业务分类有关事项进一步明确，为保险金信托、家族信托等资产服务信托业务提供了更清晰的指导，业务空间有望进一步扩容。《长寿时代城市居民财富管理白皮书》显示，财富管理及规划是高净值人群选择保险金信托的主要因素之一，比例高达68.9%。

　　上海信托相关负责人表示，公司开展保险金信托业务已近6年，已形成了一定的规模及品牌优势，未来，公司将进一步构建家族信托、保险金信托、家庭信托等品牌矩阵，为更多客户提供全方位服务。


　　资产证券化业务增长显著

　　同样是资产服务信托业务的分支，资产证券化业务规模在今年1月也增势明显。中国信登数据显示，1月，信托公司作为直接发行机构的资产证券化信托业务新增规模600.08亿元，环比增长52.75%；其中，资产支持票据业务新增规模215.89亿元，环比增长24.81%。

　　从今年初的一些落地业务看，信托公司在资产证券化业务中主要担任发行载体管理机构。比如，国投泰康信托“晋建国际商业保理（珠海横琴）有限公司2023年度山西建投1号第一期资产支持商业票据（ABCP）”，中诚信托“四川省港航投资集团有限责任公司2022年度1号第一期定向资产支持商业票据”等。

　　据了解，资产证券化业务具有产品标准化、流动性强、基础资产多样化等业务优势。

　　信托公司在转型中以资产证券化作为服务实体经济、落实产融协同的重要抓手，帮助企业盘活存量资产、拓宽融资渠道。

　　“作为发行载体管理机构，信托公司能够相对容易地切入资产证券化业务。未来，资产证券化业务将迎来新的发展机遇，其中，证券化专业能力、资产管理及处置能力是资产证券化业务发展的关键。”用益信托研究员帅国让认为，“较早开展此类业务的信托公司具有一定的先发优势。”

　　据了解，作为较早开展资产证券化业务的外贸信托，其2022年资产证券化业务规模稳定在1300亿元以上，年内信贷ABS和汽车金融ABS发行规模行业领先。2022年，重庆信托累计管理资产证券化产品规模约610亿元，较2021年大幅增长约55%。此外，还有一些信托公司已具备完整的资产证券化业务架构，覆盖从受托管理到形成资产，再到资产投资的资产证券化业务全链条，建立了包括承揽承做、销售、投资、后续管理、IT等一体化的业务支持体系。


　　服务实体经济力度不减

　　今年1月，信托行业服务实体经济力度依然不减，投向工商企业、基础产业的信托资金实现“四连增”。1月，新增投向工商企业的信托规模为2502.66亿元，环比增长45.35%；新增投向基础产业的信托规模为1730.36亿元，环比增长91.87%；两者均已连续4个月增长。

　　中国信登分析认为，工商企业、基础产业仍是信托资金的重要配置领域，反映出信托行业运用其制度优势，持续将分散的社会储蓄聚集转化为服务实体经济的资金，为经济增长提供动能。

　　部分信托公司2023年工作会议透露的信息表明，信托公司一直将服务实体经济作为工作重点。多家信托公司提出，围绕服务实体经济进一步发力，体现信托公司的责任担当；在服务领域方面，锚定国家经济建设主战场，深化产融结合，赋能产业发展；在发挥信托优势方面，不断创新业务模式，助力实体经济发展。

　　1月31日，英大信托携手国网山西省电力公司正式成立行业首单能源供应链服务信托“国网山西省电力公司电费供应链服务信托”，这是英大信托深耕供应链金融、服务实体经济的又一项实践成果。英大信托通过携手山西省电力公司实现对发电企业售电费线上快速确权，从而高效纾解融资难题。据了解，2018年至2022年，英大信托累计开展供应链金融业务规模近300亿元，为电力产业链中小微企业提供资金服务超过7000笔，规模超过50亿元。

　　在创新业务模式方面，外贸信托围绕中国中化核心企业、头部电商平台的上下游企业，创新推出的“数据订单贷”业务加速落地，并持续探索落地了电子仓单质押、动产质押等新模式；聚焦“双碳”目标，践行央企金融服务集团主业，与兄弟公司协同合作落地分布式光伏电站建设项目，助力实体企业绿色低碳转型。

　　帅国让认为，信托行业新的业务分类给了信托公司3年过渡期，信托公司需要探索新机会、创新新模式，集中自身优势力量，解决关键问题，尽快打开局面。





来源：金融时报-中国金融新闻网