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据台《工商时报》报道，阿里巴巴两大领军人物马云、蔡崇信，传出又在美国纽约大买豪宅，两人旗下的Blue Pool Capital最近斥资1.88亿美元，买下纽约曼哈顿最贵住宅大楼中央公园南220号大楼73楼的顶楼豪宅。


据了解，Blue Pool Capital（蓝池资本）系马云和另一位阿里巴巴核心创办人蔡崇信等人，于2014年联合设立的家族财富基金，这是一家位于香港的多策略投资公司。



马云、蔡崇信旗下家族基金斥资1.88亿美元买纽约豪宅

阿里巴巴创办人马云


台湾《工商时报》1月21日报道，阿里巴巴创办人马云、蔡崇信传出在纽约曼哈顿买豪宅，两人旗下的Blue Pool Capital买下纽约最贵豪宅中央公园南220号（220 Central Park South）大楼73楼的顶楼豪宅，以及较低楼层的一间工人房，交易总价高达1.88亿美元。


据报道，摩根大通（JP，又称“小摩”）为此笔交易提供了7150万美元、30年期的房贷。


报道中透露，该豪宅原主人系Och-Ziff资本管理公司创办人奥克（Daniel Och），2019年买下时耗资9500万美元，持有3年不到时间脱手，获得了约100%的报酬率。


从报道来看，此次买豪宅，应该是阿里巴巴联合创办人之一、董事局副主席蔡崇信主导的，因为他在曼哈顿购置豪宅已经“轻车熟路”了。蔡崇信在2021年刚买下同一栋大楼另外两楼层公寓，那时斥资1.575亿美元，曾刷新美国第三高住宅购房纪录。


时隔半年，蔡崇信再度出手，也打破了自己此前的纪录，看来，他买豪宅是“绝不手软”的。


阿里巴巴联合创办人之一、董事会执行副主席蔡崇信


蔡崇信（Joseph Tsai），生于台湾，祖籍浙江，拥有加拿大籍，同时也拥有香港居留权。在去年福布斯加拿大富豪榜上，蔡崇信以116亿美元身家为加拿大第二富豪，也是加拿大华人首富。


作为阿里巴巴联合创办人、董事会执行副主席的蔡崇信，与马云同年，他也算是个浙江人，祖籍浙江省湖州市南浔区双林镇。在美国，曾在新泽西州上学以及在投资银行工作的蔡崇信，他为人所熟知的身份除了是阿里巴巴联合创办人、核心人物之外，同时也是美国NBA篮网队老板。


蔡崇信，曾是美国纽约州执业律师，特别重视财富配置的多元化，也喜欢将资产配置重点放在美国，在半年不到时间，就二度出手，在曼哈顿大买豪宅。此前，他从俄罗斯富豪普罗霍洛夫手中买下篮网队股权，耗资23.5亿美元，后来又砸下约7亿美元买下了篮网队主场巴克莱中心，如果加上承担的债务及利息，蔡崇信光在篮网队至少花了33亿美元。


据了解，此次1.88亿买下纽约曼哈顿豪宅的推手，即马云、蔡崇信旗下的家族基金Blue Pool Capital Limited，也称“蓝池资本”，从机构性质来看，属于PE，注册地点为中国香港，成立时间是2004年，机构总部位于中国香港5/F Hysan Place, 500 Hennessy Road, Causeway Bay。


财富百年渡，富豪大佬为什么爱搞家族基金？

龙湖地产董事长吴亚军


在“房住不炒”定位大背景下，与恒大等房企陷入债务风险困境相比，与马云、蔡崇信同龄的吴亚军掌舵的龙湖地产，算是一股地产行业“清流”。


1月19日，胡润研究院发布了《2021胡润中国500强》，其中房地产企业仅33家上榜，榜单前三名的房企分别是新鸿基地产、龙湖集团和贝壳，分别占据“中国500强”榜单的第42、58和66位，昔日“地产首富”许家印的恒大等多家上个年度排名靠前的房企，已跌出榜单之外。


吴亚军旗下的龙湖集团，2021年实现地产签约金额2900.9亿元，同比增长7.2%，尽管这样的成绩单在往年不算啥，但在去年已经是“百花丛中一点红”了。


时间是一把尺子，它丈量脚力，更丈量一个企业的续航力。在地产圈，能让绿城中国创始人宋卫平“看上眼”的，就是吴亚军的龙湖地产了。


有人细心的发现，吴亚军与格力电器董明珠、蓝思科技周群飞有相似的面容“颧骨高”，给人坚韧、拼命之第一印象。在四、五年前，“地产女皇”吴亚军再度归来时，她给了龙湖地产一次大重建，易名“龙湖集团”、人事换防与系统再造、与股权信托给90后女儿蔡馨仪等三大动作，一气呵成。


有“地产魔头”之称的宋卫平，给吴亚军毫不避讳地用上了溢美之词，他说吴亚军有“男人气魄”，又有“女人的细腻”。我想，吴亚军的“女人的细腻”，也在于她早早布局财富“百年渡”，善用家族信托和家族基金。吴亚军很早就设立家族基金“双湖资本”，也成为她布局财富代际传承的主要路径之一。


前“中国首富”、盛大网络创办人陈天桥


马云、蔡崇信等联合设立的“蓝池资本”、龙湖地产吴亚军的“双湖资本”、香港恒隆集团陈启宗、陈乐宗兄弟在美国创立的晨兴家族基金旗下的“晨兴资本”等，都是有名的家族信托基金，也是近年来大佬、富豪们喜爱的财富传承工具之一。


家族基金，在欧美富豪家族已经延续了百年，相比之下，国内运用这种家族财富管理工具则是近二三十年的事。此次，为马云、蔡崇信旗下家族基金蓝池资本提供信贷支持的摩根大通，其幕后的摩根家族设立的摩根家族办公室，在全球早就赫赫有名。早于1838年，美国摩根家族就设立了家族基金，而且还设立了史上有严格意义的单一家族办公室——摩根家族办公室。此后，另一个美国寡头、石油大亨约翰.D.洛克菲勒也于1882年设立了让人望其项背的家族基金。


在国外，家族基金通常由职业经理人管理，在财富管理上偏重于资产升级及增值，规避风险等功能，相比之下，国内及港澳富豪家族设立的家族基金，虽负责打理的也多是职业经理人，但实质上家族企业在其中的参与度相对较高。比如马云、蔡崇信等联合设立的蓝池资本，侧重于为阿里巴巴IPO后带来的财富进行PE投资。


香港首富、长江实业创办人李嘉诚


信托基金，是家族财富传承的一种财富管理工具。通常，信托成立人（settlor）将财产所有权移转给受托人（trustee），受托人则依照信托契约和意向书，管理营运信托财产和分配财产给受益人（beneficiary）。


信托，源于英国，很多欧美富豪家族善用这种财富管理工具，使得家族企业百年不衰，突破“富不过三代”魔咒。顺带提及，有的为了避免家族传承数代后“开枝散叶”，财富被瓜分，或引发家族争产内斗，也有的是为了税务规划等目的，因此，“酌情信托”也变为欧美富豪常见的财富管理方式。


不过，在华人家族里，各地由于政策限制，在工具选用上也有差异。比如，香港没有设置赠予税和遗产税，信托财产转移时就不必课税；而台湾就不一样，他们的信托法规未赋予受托人对财产的分配权，因此，信托基金受益人就需缴纳信托所得税。


当然了，有的家族基金，也以慈善公益面目出现的，比如李嘉诚基金会、邵逸夫奖基金会等，但不管怎么说，这也是香港富豪一个传家的理财工具。“香港首富”李嘉诚曾说，“李嘉诚基金会”是他的“第三子”，会将其1/3财富分给这个“儿子”。


这几年，由李嘉诚红颜知己周凯旋管理的李嘉诚基金会旗下的维港投资，名声在外；英国媒体甚至说，维港投资是李嘉诚财富版图一个重要支点，由此可见，家族基金近年来的活跃度及受欢迎度已经越来越高。


不少富豪、大佬，也将家族信托基金，作为避税工具，也有的作为隔离家族风险如离婚、“败家子”等财富传承问题的财富管理工具。在基金设置及运用中，不少家族运用了双层、或者多层股权架构，也有的将基金设立在海外“避税天堂”，增强了财富的“私密性”。


客观地说，与欧美及港澳台相比，国内家族基金起步较晚，相关专业人士也较缺乏，在规划设计、运用管理、服务模式、风险对冲、政策衔接等方面，不免存在不足，但家族基金作为国内民营企业老板们的财富管理工具，以及其扮演的角色已经越来越重要了。



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